とちぎんTT証券のファンドラップ口座でお預けいただいた運用資金を東海東京アセットマネジメントがお客様との投資一任契約に基づいて運用を行う資産運用サービスです。
ラップサービスでは、お客様の想いやご希望、お考えに合わせて、投資プランをお客様と一緒に考え、ご提案します。
運用開始後は、お客様への継続的なフォローを行い、お客様のライフスタイルが変化した時には、再度お客様のお考えをお伺いし、新たな投資プランをご提案します。
ファンドラップは、ゴールベースアプローチでお客様の想いやゴールに、最後まで寄り添う資産運用サービスです。
とちぎんTT証券ファンドラップは、想いをカタチにするために、お客様の大切な資産を、代わりに運用・管理をし、長期的な資産形成を、サポートします。
長期分散投資は、年金運用をはじめとする機関投資家の間でも、広く取り入れられている運用手法です。ラップサービスを通じて、お客様にプロの運用をお届けします。
ラップサービスでは、お客様のお考えに合わせて、リスクの異なる4つのコースからご提案いたします。
お客様それぞれに最適なポートフォリオで、運用いたします。
お客様の大切な資産を、東海東京アセットマネジメントが、一定のルールの下、お客様に代わり運用いたします。
ルールに基づいた運用を行うことで、徹底した資産管理が可能になります。
3ヶ月ごとに送付する運用報告書などで、資産の状況をご確認いただけます。
また、お客様のお考えやライフスタイルの変化に合わせて、いつでも運用の見直しを行うことが可能です。
効率的な資産運用をするためには？
お客様の運用目標（ゴール）に向けて、効率的に資産運用をするためには、
資産全体の値動きの振れ幅（＝リスク）を抑えた運用を心がけることが重要です。
年金運用をはじめとする機関投資家の間でも広く取り入れられている、
３つの考え方で運用し、中長期での資産の成長を目指しています。
一つの資産だけでは、毎年の値動きが大きく異なりますが、複数の資産を組み合わせることで、相対的に値動きの安定が期待できます。
一時的に大きな相場変動が起きることもありますが、長期運用をすることで、リスクを抑える効果が期待できます。
ラップサービスでは、現代ポートフォリオ理論の考え方を取り入れ、同じリターンであれば、より少ないリスクになるように資産を配分します。バランス良く分散投資をすることで、効率の良い運用を目指します。
ご提案の前に、お客様の運用目標（ゴール）や投資に対するお考えをお伺いします。
ファンドラップのご提案は、お客様の想いを知るところから始まります。
お客様には、コミュニケーションシートをご入力いただき、その内容を基に、お客様に最適なリスク量を判定することで、お客様の考えるゴールに向けて、より実現性の高い投資プランをご提案します。
私たちは、ゴールとリスク量のバランスを大切にしながら、お客様の想いをカタチにする、サポートをしていきます。
お客様には、４つのコースの中から、ご回答いただいたコミュニケーションシートの判定結果をもとに、お客様のご希望やお考えに沿った運用コースをご提案いたします。
お客様に設定していただいたゴールに対して、診断された運用コースで運用した場合、どの程度達成可能かどうかを可視化し、より実現性の高い投資プランをご提案します。達成が難しいと判断された場合は、より実現性の高い投資プランをご提案させていただきます。
※上記はイメージです。実際のものとは異なる場合があります。
ファンドラップでは、一貫したプロセスにより、お客様一人ひとりのポートフォリオに対し、ゴールまで長期的に、高品質な資産運用サービスの提供を継続いたします。
お客様の最適なポートフォリオを維持するため、3つの運用プロセスを通じて、一定のルールの下、お客様ごとに組み入れ投資信託の売買を行います。
ラップサービスでは、投資信託の売買にかかる手数料はございません。
お客様ごとの運用報告ラップサービスでは、お客様一人ひとりにそれぞれの運用報告を行います。
お客様には、運用状況などを定期的にご確認いただき、
ゴールに向けた進捗状況を共有させていただきます。
四半期運用報告書は、1月、4月、7月、10月の3ヶ月ごとに、年4回、前月末基準の運用報告書を、お客様にお届けします。
運用状況に加えて、ゴールの達成度、お客様の契約状況、現在の資産配分比率、運用担当者からのコメントなども、ご覧いただけます。
ファンドラップにおける運用は、とちぎんTT証券にて別途開設するファンドラップ口座で行われます。
これはファンドラップの専用口座となりますので、投資一任運用と通常のお取引を明確に区分して管理することができます。
投資運用会社がお客様に代わって投資判断から実際の売買の発注までを行うためにお客様との間で締結する契約です。ファンドラップでは、お客様の投資に関するご意向などを伺った上で、東海東京アセットマネジメントの運用担当者が一貫したプロセスのもとに投資一任運用を行います。
お客様の投資方針に基づいた資産配分にあわせて、各資産クラスごとに厳選された投資信託へ投資することにより、バランスのとれたグローバル運用を行います。
ファンドラップでは、東海東京アセットマネジメントよりお客様のリスク許容度やニーズに合わせた最適な運用モデルをご提案いたします。投資一任運用にあたっては、投資助言会社の助言を参考により良いパフォーマンスを目指します。
以下の2つのサービスは、各コースの基本となるリスク量は同じです。お客様のご希望やお考えに合わせて、運用手法をお選びいただけます。
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 契約対象者 | 個人・法人のお客様 |
| 契約金額 | （当初）300万円以上1万円単位 |
| 契約期間 | 初年度の契約期間は、投資一任契約の契約締結日（注）から運用開始日の属する計算期間を含めて4回目の計算期間の最終月末日までとします。 計算期間とは1月1日から3月末日まで、4月1日から6月末日まで、7月1日から9月末日まで、10月1日から12月末日までの各期間を指します。 次年度以降は、契約期間1年間の自動更新となります。 |
| 決算日 | 運用開始日により異なります。 1月・2月・3月運用開始の場合 … 当年12月末が決算日 4月・5月・6月運用開始の場合 … 翌年3月末が決算日 7月・8月・9月運用開始の場合 … 翌年6月末が決算日 10月・11月・12月運用開始の場合 … 翌年9月末が決算日 ※月末が非営業日の場合は前営業日が決算日となります。 |
| 運用開始日 | お申込み日から起算して12営業日目から翌月応当日（非営業日の場合は翌営業日）までの間からお選びください。 ※市場の休場、リバランス等の影響により運用開始日に買付できない場合があります。 |
| 入金日 | 新規運用開始日から起算して4営業日前までにとちぎんTT証券の証券総合口座へご入金ください。 なお、入金日までにご入金が確認できない場合、本投資一任契約は終了いたします。 |
| 運用コース （リスク許容度） |
お客様の投資に関するリスク許容度に合わせて 『安定型』『中立型』『積極型』『エクステンシブ型』の4つの運用コースの中からいずれかをご選択いただきます。 なお、お客様おひとりにつき1コースのご契約になります。複数の運用コースを同時に契約することはできません。 |
| 運用対象投資信託 | 東海東京アセットマネジメントにより運用対象として選定された国内公募投資信託による運用となります。 運用対象となる各投資信託から生じた収益分配金は、ファンドラップ口座の運用資産となります。出金のお取扱いはできません。 |
| 全部解約 | 東海東京アセットマネジメントとの本投資一任契約の全部解約は随時お申込みが可能です。 出金予定日は、原則、契約締結日（注）から起算して15営業日目となります。 ※解約手続きは、原則、契約締結日（注）の翌営業日となります。 ※運用資産は全て換金した後、お客様のとちぎんTT証券の証券総合口座へ出金を行います。有価証券による出庫はできません。 ※市場の休場、リバランス等の影響により出金日が15営業日以降となる場合があります。 ※お客様に相続が発生した場合、投資一任契約は終了し、換金手続きを行います。 |
| 報告書 | ファンドラップにおける取引について、下記の報告書をご提供いたします。 【代理業者】取引残高報告書等 【投資運用業者】ファンドラップ四半期運用報告書（3月・6月・9月・12月の末日基準） |
| ファンドラップ口座 （特定・一般） |
ファンドラップ口座の種類は、とちぎんTT証券にて開設される証券総合口座の種類と同一のもとなります。 なお、特定口座（源泉徴収あり）口座を開設されたお客様は、ファンドラップ口座内で発生する譲渡損益は、証券総合口座と通算され、税金の還付もファンドラップ口座内ではなく、証券総合口座にて行われます。 |
（注）契約締結日とは、とちぎんTT証券にて契約締結の承認手続きを行った日を指します。
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 契約変更： 契約金額の 増額 |
100万円以上1万円単位から、運用開始日の翌営業日以降、随時お申込みが可能です。 運用開始日は、お申込み日から起算して12営業日目から翌月応当日（非営業日の場合は翌営業日）までの間からお選びください。 なお、運用開始日から起算して4営業日前までにとちぎんTT証券の証券総合口座へご入金ください。 入金日までにご入金が確認できない場合、増額の契約変更は行われないものとします。 ※市場の休場、リバランス等の影響により運用開始日に買付できない場合があります。 |
| 契約変更： 契約金額の 減額 |
1万円以上1万円単位から、運用開始日の翌営業日以降、随時お申込み可能できます。 ただし、減額後の運用資産（時価評価額）が300万円を下回る減額はできません。 ※減額手続きは、原則、契約締結日（注）の翌営業日となります。 ※出金予定日は、原則、契約締結日（注）から起算して15営業日目となります。 ※市場の休場、リバランス等の影響により出金日が15営業日以降となる場合があります。 |
| 契約変更： 運用コースの変更 |
運用開始日の翌営業日以降、3か月に一度変更することができます。 なお、運用コース変更の運用開始日は、1月、4月、7月、10月の第1営業日となります。 ※インデックスプランからアクティブプランへの変更も同様に可能です。 |
| オプション：運用資金待機コース | 投資一任契約を解約することなく、一時的に組み入れている投資信託を売却し、相場変動に備えるためのオプションを設定できます。 ・原則、運用資金待機コースの契約締結日（注）の翌営業日に、組入れ投資信託の売却を行います。 ・運用資金待機コースを選択中、新たに発生する計算期間においては固定報酬の徴収は行いません。 ・運用資金待機コースを選択中、6ヶ月以内に再開手続きのお申込がなければ、原則投資一任契約は終了します。 ・運用資金待機コースから再開された場合、残りの計算期間に応じて固定報酬を徴収いたします。 |
| オプション：ストップロス | 運用資産の損失拡大を防止するため、運用資産の評価額が運用コースごとに定められた下落率に達した場合、自動的に運用を停止し換金するためのオプションを設定できます。 ※ストップロスポイントに抵触した翌営業日に組み入れている投資信託の売却を開始いたします。そのため、売却を行う際の市場動向等により、換金後の資産額がストップロスポイントを下回る場合があります。 ※定時定額払戻との同時契約はできません。 |
| オプション：定時定額払戻 | お客様があらかじめ任意で設定した金額を、2ヶ月ごとに運用資産から換金し、お客様に払戻すためのオプションを設定できます。 ・新規運用開始の場合、契約金額が1,000万円以上で設定可能です。 ・契約後途中設定する場合、お申込時点の時価評価額が1,000万円以上で設定可能です。 ・払戻金額は、1回あたり1万円以上1万円単位（上限100万円）でご指定できます。 ・奇数月（1月、3月、5月、7月、9月、11月）の15日（非営業日の場合は前営業日）に証券総合口座へお振込みいたします。 ・初回払戻は、運用開始日の3ヶ月後の応当月以降に到来する奇数月の15日（非営業日の場合は前営業日）に払戻を行います。 ・偶数月（2月、4月、6月、8月、10月、12月）の末日（非営業日の場合は前営業日）の時価評価額が、300万円未満となった場合、翌月の払い戻しは行いません。（定時定額払戻のオプションは継続します。） ※ストップロスとの同時契約はできません。 ※運用目的の設定で、「増やしながら受け取る」を選定いただいたお客様のみ設定できます。 |
（注）契約締結日とは、とちぎんTT証券にて契約締結の承認手続きを行った日を指します。
※とちぎんTT証券は、東海東京アセットマネジメントの委託を受けて、「とちぎんTT証券ファンドラップ投資一任契約」の締結に係る代理を行います。
※栃木銀行は、とちぎんTT証券の委託を受けて、「とちぎんTT証券ファンドラップ投資一任契約」の締結に係る媒介を行います。
| サービス内容のご説明 | 栃木銀行またはとちぎんTT証券の担当者が、サービス内容やリスク等をご説明いたします。 |
|---|---|
| 投資意向等のお伺い | 栃木銀行またはとちぎんTT証券の担当者が「コミュニケーションシート」によりお客様の投資に関するご意向等をお伺いいたします。 |
| 投資プランのご提案 | お客様にお伺いした「コミュニケーションシート」の内容をもとに栃木銀行またはとちぎんTT証券の担当者が、投資意向等に合わせて「とちぎんTT証券ファンドラップ運用提案書」を最適な投資プランとしてご提案いたします。 |
| ファンドラップ口座の開設 | とちぎんTT証券にファンドラップ口座を開設していただきます。ファンドラップ口座は投資一任運用の専用口座です。なお、証券総合口座をお持ちでないお客様は、別途、証券総合口座をとちぎんTT証券に開設していただく必要があります。 |
| 投資一任契約の締結 | 東海東京アセットマネジメントと金融商品取引法に基づく投資一任契約を締結していただきます。なお、契約手続きは、栃木銀行またはとちぎんTT証券の担当者が、契約締結に係る媒体・代理業者として、東海東京アセットマネジメントの代わりに行います。 |
| 運用開始 | ファンドラップ口座へのご入金確認後、東海東京アセットマネジメントによる投資一任運用が開始されます。 |
| 運用状況のご報告 | 運用開始後は東海東京アセットマネジメントより定期的にお預かり資産状況や時価評価額推移等を表示した「とちぎんTT証券ファンドラップ四半期運用報告書」をお送りいたします。 |
とちぎんTT証券ファンドラップでお客様にご負担いただく費用は、以下の通りになります。
なお、お客様は直接的にご負担いただく費用について、「固定報酬型」「成功報酬型」の2つのタイプからお選びいただけます。
■固定報酬型(固定報酬のみの報酬タイプ)
1月、4月、7月、10月の3 ヶ月ごとに、年4回、運用資産の時価評価額に応じて、決められた料率により計算され、ファンドラップ口座の運用資産からお支払いいただきます。
固定報酬額 ＝ 計算評価額 × 固定報酬計算料率(※最大1.65％(年率・税込)) × 計算期間の日数 ÷ 365
固定報酬型の固定報酬計算料率(年率・税込)
| 計算評価額 | ファンドラップ 手数料 |
投資顧問報酬 | 合計 | ファンドラップ 手数料 |
投資顧問報酬 | 合計 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 長期フィー割引前 | 長期フィー割引後 | |||||
| ～5千万円までの部分 | 0.6600％ | 0.9900％ | 1.6500％ | 0.4620％ | 0.6930％ | 1.1550％ |
| 5千万円超～1億円までの部分 | 0.5500％ | 0.8250％ | 1.3750％ | 0.3850％ | 0.5775％ | 0.9625％ |
| 1億円超～3億円までの部分 | 0.4400％ | 0.6600％ | 1.1000％ | 0.3080％ | 0.4620％ | 0.7700％ |
| 3億円超の部分 | 0.3300％ | 0.4950％ | 0.8250％ | 0.2310％ | 0.3465％ | 0.5775％ |
※ファンドラップ手数料：売買・口座管理、コンサルティングサービスの提供など、とちぎんTT証券ファンドラップに係る証券業務への対価としてとちぎんTT証券へお支払いいただく手数料
※投資顧問報酬：投資一任契約に基づく一任運用サービスへの対価として東海東京アセットマネジメントへお支払いいただく報酬
■成功報酬型(固定報酬に、成功報酬を加えた報酬タイプ)
固定報酬に加え、契約期間の運用実績に応じた成功報酬(投資顧問報酬)をお支払いいただきます。 なお、成功報酬型の固定報酬部分は、固定報酬型に比べ低く設定しております。
ご負担いただく費用 = ①固定報酬部分(※最大1.122%(年率・税込)) + ②成功報酬部分
①固定報酬部分 3ヶ月ごとに下記料率により計算されます。計算方法は計算料率以外、固定報酬型と同様です。
成功報酬型の固定報酬計算料率(年率・税込)
| 計算評価額 | ファンドラップ 手数料 |
投資顧問報酬 | 合計 | ファンドラップ 手数料 |
投資顧問報酬 | 合計 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 長期フィー割引前 | 長期フィー割引後 | |||||
| ～5千万円までの部分 | 0.6600％ | 0.4620％ | 1.1220％ | 0.4620％ | 0.3234％ | 0.7854％ |
| 5千万円超～1億円までの部分 | 0.5500％ | 0.3850％ | 0.9350％ | 0.3850％ | 0.2695％ | 0.6545％ |
| 1億円超～3億円までの部分 | 0.4400％ | 0.3080％ | 0.7480％ | 0.3080％ | 0.2156％ | 0.5236％ |
| 3億円超の部分 | 0.3300％ | 0.2310％ | 0.5610％ | 0.2310％ | 0.1617％ | 0.3927％ |
②成功報酬部分 1年ごとに契約期間の運用益の判定を行います。運用益がない場合、成功報酬は発生しません。
成功報酬額 = 契約期間における運用益 (計算評価額 ー HWM) × 成功報酬率 (16.5%(税込))
HWM(ハイウォーターマーク)とは
成功報酬を判定する上での基準となる金額です。運用開始時は、当初契約金額(申込金額)となり、それ以降は、計算評価額から当該 契約期間に係る成功報酬額を控除した額のうち、最も高い運用資産額のことを指します。
長期フィー割引
新規契約の運用開始日から2年経過後の応当日が属する計算期間の翌計算期間から固定報酬の計算料率(成功報酬型の固定報酬部分を含みます)を30%割引いたします。なお、解約後、1年以内に再度契約された場合は、過去の運用期間との通算をすることができます。また、成功報酬型の成功報酬部分の計算においては割引の適用はありません。 計算期間とは1月〜3月、4月〜6月、7月〜9月、10月〜12月とします。
長期で当社のファンドラップのご契約を継続していただくと、
運用コスト負担を軽減できます。
